在通知中■■■提出了比特币虽然在名字中有币的字眼■■■但由于其不是由货币当局发行■■■不具有法偿性与强制性等货币属性■■■并不是真正意义上的货币。
并明确提出■■■从性质上看■■■比特币应当是一种特定的虚拟商品■■■不具有与货币等同的法律地位■■■不能且不应作为货币在市场上流通使用。
要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务■■■应加强对比特币互联网站的管理■■■防范比特币可能产生的洗钱风险■■■加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示等。
2017年九月■■■中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》■■■在公告中指出代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售❤流通❤向投资者筹集比特币❤以太币等所谓的“虚拟货币”■■■本质上是一种末经批准的非法公开融资的行为■■■涉嫌非法发售代币票券❤非法发行证券以及非法集资■■■金融诈骗❤传销等违法犯罪活动。
并要求任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动■■■加强对代币融资交易平台的管理■■■各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务■■■社会公众应该高度警惕发行融资与交易的风险隐患并充分发挥行业组织的自律作用。
比特币为什么具有巨大的风险为什么中央三令五申■■■比特币仍然有死灰复燃的迹象？因为比特币欺骗性❤危害性是非常隐蔽的。
我们先看看历史上二个经典炒作骗局的特点。
首先是郁金香泡沫■■■泡沫产生的背景是荷兰原本不产郁金香■■■1593年经土耳其❤奥地利传入荷兰■■■由于开始时非常稀少■■■只有达官显贵才买得起■■■因此■■■供给稀缺❤拥有郁金香传递出的贵族背景■■■以及荷兰当时是欧洲金融发达的国家这三个因素■■■促成了其后郁金香的炒作■■■1637年炒作到高峰时■■■一株郁金香售价高达6700荷兰盾（约为45年的荷兰人的均年收入）或一幢阿姆斯特丹运河边的豪宅。
1637年2月郁金香的价格突然崩盘■■■一个星期后平均价格下跌了90%。
同年4月■■■荷兰政府禁止郁金香投机交易■■■泡沫闹剧收场。
其次是庞氏骗局■■■庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼■■■是一个名叫查尔斯庞氏（Charles Ponzi）的投机商人发明的,这种骗局的实质是拆东墙■■■补西墙■■■空手套白狼。
简单的说就是利用新投资人的投入向老投资者支付利息和短期回报■■■以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯庞氏的精明之处是故意把投资计划写得非常复杂■■■让普通人难以辨别。
比特币是庞氏骗局❤郁金香泡沫的升级版■■■它比这两种历史上经典的骗局更隐蔽❤更顽强■■■因此■■■也更应该引起监管机构的高度重视。
比特币和庞氏骗局的相似之处在于■■■都需要后面的资金推高标的价格让前面的资金获利。
但它比庞氏骗局的高明之处在于■■■庞氏骗局的操纵者吸引的资金有高利成本■■■且成本往往几何级数的增长■■■最后导致崩溃。
而比特币宣称去中心化■■■没有操纵者■■■也就无所谓操纵者的资金成本■■■只要投资者信■■■就会去购买■■■而购买的一些比特币又在一些国家或地下经济中可以使用■■■因此■■■具有更大的欺骗性。
比特币和郁金香泡沫的相似之处在于■■■都是由资金在推动■■■都没有什么真正的使用价值■■■上涨的赚钱效应容易导致后续炒作资金源源不断涌入。
不同之处在于■■■比特币的游戏制度设计使得获取它的成本会越来越高■■■当个人计算机日以继夜的计算运行数年仍一无所获时■■■理论上比特币的获取成本甚至有可能是趋向于无穷大■■■这为一些人炒作并抬高比特币的价格提供一个标杆。
而郁金香一旦价格炒高■■■供给相对容易增加■■■这个区别也使得比特币具有更大的欺骗性。
因此■■■荷兰中央银行前行长Nout Wellink认为“这比郁金香狂热还糟糕■■■那时你至少（最终）还能得到一株郁金香”。
比特币炒作带来的巨大风险比特币的炒作带来的风险是巨大的。
首先■■■比特币及之后以比特币设计理念为模仿的各种所谓“虚拟货币”的网络游戏强调的是所谓绝对去中心化的理念■■■而实际上比特币这类的网络游戏是有中心的■■■它的中心就掌握在创始人或者掌握全网算力超过50%的人的手里。
例如■■■据称■■■代号中本聪的创始人由于早期介入该游戏■■■因此个人至少拥有100万个比特币。
据笔者了解■■■一些公司和个人模仿比特币开发所谓“虚拟货币”的网络游戏时■■■负责程序开发的人员由于巨大的物质诱惑■■■往往会在创造所谓的“虚拟货币”时留下技术后门■■■并在“虚拟货币”价格炒高之时抛出“虚拟货币”■■■造成“虚拟货币”价格的崩盘■■■然后卷款潜逃。
从技术角度看■■■由于比特币这种网络“虚拟货币”采用的是区块链的分布式记账原理■■■每记一笔账都要全部的网络游戏参与者投票确认■■■因此■■■当有人掌握全网算力超过50%时■■■就拥有对比特币网络操纵和篡改的能力。
2018年5月■■■“51%攻击”已经在比特币的分叉币之一BTG（比特币黄金）中爆发。
在此次攻击中■■■攻击者由于掌握了BTG网络大比例算力■■■造成破坏是巨大的■■■攻击成功后■■■攻击者可以修改自己的交易记录■■■进行双重支付■■■或者阻止区块确认部分或者全部交易■■■也可以阻止部分或全部矿工开采到任何有效的区块■■■在极端情况下■■■攻击者可以将所有的BTG发送给自己■■■并得到全网认可■■■此时通过“虚拟货币”交易所或者点对点产生任何交易将不再被认可。