据了解■■■不法分子是通过开设所谓的网络科技公司■■■以经营互联网接入及相关服务为名掩盖非法获取公民个人信息之实。
与此同时■■■犯罪团伙成员通过网络买卖银行卡❤身份证❤手机卡❤U盾等“四件套”■■■再高价出售给境内外不法分子来非法牟利。
处在这一网络黑灰产业链上游的■■■正是涉嫌“洗钱”的非法“第四方支付”平台。
这些平台与境外非法博彩网站或诈骗组织对接■■■利用“四件套”注册网络虚拟支付账号■■■在资金几经流转后实现洗钱目的■■■犯罪分子再从中抽取佣金。
通常情况下■■■使用这些非法支付平台的是一些赌博❤诈骗和淫秽色情等团伙❤人员■■■为规避监管■■■他们只能通过非法支付平台层层转账。
因此■■■此类非法支付平台抽取的手续费也比较高。
常以“合法”面目示人近年来■■■公安机关始终坚持重拳出击■■■严打网络赌博❤网络传销犯罪。
为了在资金结算环节逃避打击■■■非法“第四方支付”平台悄然露头■■■以完成大规模非法牟利。
业内专家指出■■■第三方支付平台往往监管严格■■■非法网站不能接入■■■非法“第四方平台”便趁机出现。
公安部网络安全保卫局巡视员张宏业介绍说■■■“第四方支付”平台又称聚合支付■■■聚合第三方支付平台❤合作银行及其他服务商等接口■■■非法对外提供综合支付结算业务■■■是目前电信网络诈骗❤网络赌博等犯罪团伙套取❤漂白非法资金的所谓“绿色通道”。
在通过大量购买空壳公司或用员工个人信息注册“第三方支付”账号后■■■不法分子再搭建网络平台■■■用这些账号来收取客户资金■■■承担相关黑灰利益链条的资金结算工作。
值得注意的是■■■这些非法“第四方支付”平台往往以“合法”面目示人■■■通过层层伪装来逃避打击监管。
去年■■■广东省公安厅网警总队就曾开展打击非法“第四方支付”平台的系列专案收网行动■■■成功摧毁3个为网络赌博等犯罪活动提供资金结算的犯罪团伙。
在深圳警方摧毁的一个非法“第四方支付”平台中■■■就是以“游戏公司”为掩护■■■借“商贸工作”来伪装自己■■■并为躲避监管准备了内容虚构的假合同。
就在今年年初■■■最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务❤非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》■■■旨在依法惩治非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇犯罪活动■■■以维护金融市场秩序。
《解释》中明晰了对“非法从事资金支付结算业务”和“非法买卖外汇”的认定标准■■■也为公安机关依法办理此类案件提供了参考。
专家指出■■■现阶段的非法“第四方支付”平台分工已经更为细化■■■一条完整而又隐蔽的产业链也对“第三方支付”平台的正常运营秩序产生了负面影响■■■务必要多策并举❤严厉打击。
黄浩提醒■■■“第四方支付”平台并未拥有支付许可牌照■■■由个人组建的背景下也无法保障用户的资金安全■■■用户如果在下载相关软件时发现涉嫌赌博❤色情等内容■■■应不参与❤不传播■■■并积极向警方举报相关线索。
“广大人民群众在从事互联网金融活动时■■■要认准合规合法的网络支付平台■■■不要轻信平台虚假宣传■■■不要随意扫来源不明的支付二维码■■■避免将个人资金转入此类非法支付平台■■■谨防上当受骗或个人财产损失。
游戏可能在多年前还是“谈虎色变”■■■大人们一听到自己的孩子玩游戏■■■就气不打一处来。
而如今■■■虽然大家对孩子玩游戏的时间控制得依然比较严■■■但至少没有那么夸张了■■■毕竟很多家长在不知不觉中也迷上了游戏。